近年金管會為鼓勵散戶投資者投資分散風險、長期投資,可購買ETF(Exchange-Traded Funds)指數股票型基金,做為較穩健的投資選擇,因此近期有許多高股息的ETF相繼推出掛牌,吸引無數投資客熱烈討論,甚至有部分投資客開始規劃以貸款獲取資金,購買ETF進以賺取利差,或做為長期資產配置,然而這麼做真的可行嗎?其中隱含什麼風險?貸款投資前又需要注意什麼呢?馬上透過本篇資訊了解更多。
投資熱潮來襲!運用貸款進行高股息投資是否可行?
近期台股上看新高點,處於投資利多的時期,許多投資客都躍躍欲試,不願放過牛市獲利機會,因此運用貸款取得投資資金成為一種金融操作方式,以利率相對低、期限相對長的貸款類型取得資金,用以投資高股息標的進而獲利,但面對同時償還貸款、投資的資金壓力該如何調節,貸款投資該注意哪些重點呢?馬上跟著以下資訊一起看下去!
1.近期高熱度投資標的上市,掀起投資熱潮
近期高股息ETF持續熱銷,根據TDCC 台灣集中保管結算所資料顯示,至2024/4/3(三)市面上已有19支高股息台股ETF,規模一路從8,597億元直衝至1.2兆元,面對高股息的吸引力,民眾趨之若鶩的投入ETF交易市場,更有透過申請貸款進行投資的投資客,為什麼近年會掀起這樣龐大的投資熱潮呢?主要原因如下:
- 投資操作較簡單符合投資人心理:成分股透明,鑒於2020年股票、債券市場皆走跌,民眾在價格越低的情況下越是偏好撿便宜購進,ETF規模開始持續擴大。
- 進入資訊爆炸青年世代:網路資訊豐富,接觸金融投資門檻降低,年輕族群快速了解內容後帶領長輩一起投資,帶動整體買氣。
- 報酬率與股息高:近年觀察數據可了解到台股ETF可達40%,配息也相當可觀,收穫投資客信心。
- 資金轉移、風險分散:金融投資多元化,以及台股持續高漲,市場行情佳,讓部分儲蓄型資金轉向投資ETF,也讓高風險投資者,願意分配資金做為避險投資。
2.貸款取得資金進行投資,須留意條件與操作細節
然而雖然目前ETF市場環境佳,但若是透過貸款的方式投資還是需要注意自身條件以及貸款類型,像是若是以房屋增貸進行融資,由於貸款期限長、利率相對較低,長期持有高股息的投資標的則有利於控制貸款年限,除此之外若想要運用貸款投資還須注意以下細節:
- 同時考量貸款利率與申辦費用:確認貸款整體成本是否低於投資報酬率,才可從中賺取利差。
- 考量是否長期持有:若貸款為求長期投資,則須將長期策略、投資組合做詳細分析與試算,避免套牢虧損。
- 衡量還款能力:若自身資產配置、財務狀況較緊繃,則須優先評估自身是否有足夠還款能力應對貸款,否則將使債務陷入循環。
- 考慮法律與稅務狀況:貸款投資可能涉及部分法律、稅務,投資前務必詳細了解相關法規,因牽涉範圍廣泛建議交由專業貸款顧問評估分析。
3.專業貸款顧問協助解構財務,精準貸款分配資金更安心
透過前段資訊了解貸款投資需承擔一定風險,且須注意細節,需要仔細評估個人或企業財務狀況、財務標的及風險承受能力。專業貸款顧問擁有豐富的財務管理、貸款經驗,更能為申貸人制定合適的貸款策略。貸款顧問會根據申貸人的財務狀況與所需投資金額進行精準貸款分配,在考量還款負擔的情況下為申貸人爭取最高投資資金,因此缺乏貸款投資經驗的申貸人尋求專業貸款顧問的財務健診協助,拆解自身財務,經過解構剖析媒合最佳貸款方案,讓貸款投資過程更放心。
貸款推薦台灣理財通,4大領域專業貸款顧問團隊為你規劃最佳貸款方案
投資急需資金,讓貸款顧問協助分析貸款核准關鍵資金!
貸款投資雖有機會獲利,但仍需注意自身財務管控,若是因為貸款投資導致財務出現缺口反而得不償失,建議申貸人申辦貸款前尋求尋求全台網路口碑第1貸款顧問公司-台灣理財通協助,讓具備貸款、代書、法務、鑑價4大領域專業的貸款顧問團隊為你解析財務狀況,媒合最適合你的貸款方案,幫助投資計劃順利展開。若你也有貸款投資需求,現在就立即填寫免費線上預約表單,讓1對1貸款顧問為你爭取理想資金!
陪伴,貸您渡過難關-台灣理財通
- 認識台灣理財通:品牌理念(點擊瀏覽)
24H免費服務專線: 0800-885-997(點擊撥打)
LINE官方帳號諮詢: @imoney(點擊加好友)
- 中部總公司:403台中市西區大隆路20號B棟13樓之1(點擊導航)
- 北部分公司:220新北市板橋區文化路一段268號8樓之2(點擊導航)
100%真實貸款評論分享 圖片評論 文字評論 中部總公司Google商家北部分公司Google商家 中部總公司Google商家北部分公司Google商家 Mr.逸2年前 ua wei1年前 李志賢1年前 Yvonne2年前
更多貸款評論
感謝台北主管葉俊耀(KEVIN)在我欠銀行錢還有很多欠債的時候,找到了葉主管幫忙我,一直處理貸款的事情,而且還很有耐心的告訴我該怎麼做!很順利的花了幾天的時候告訴我已經好了,真的非常感謝,有困難找葉主管就行了
服務專員:汪淯琪, 我是一個沒使用過信用卡的人, 在貸款處理上很困難, 但汪小姐一次一次的幫我爭取機會, 讓我順利貸款成功, 服務速度非常快, 服務態度也非常好, 回簡訊速度也很快, 是非常值得推薦的一位好專員!
以前常常聽到有人說代辦公司很黑、會坑你的錢,所以我對於代辦公司都抱持保留的態度;直到我前陣子公司資金有了缺口,身邊有往來的銀行給的條件都很差,想說以前廣播常常聽到台灣理財通的廣告,而且又是政府立案,就試試看吧。
委託之後,我的業務是吳函儒,感受到他是真心要協助你,如果是我們自己去找銀行,銀行的貸款條件資訊都超不透明,也沒辦法一個一個比較(聯徵次數的限制),對於我們一般民眾超不利,我真的覺得付他們這筆手續費非常值得,吳函儒幫我談到非常好的條件,也很盡力幫我爭取費用的優惠,超級感謝
順帶一提,代辦公司是依你的條件,盡力幫你配對到最優惠的銀行方案,不是找他們,你條件再差都借的到錢,自己本身還是要有一些經濟條件,看到評論有一些在罵他們借不到錢,蠻替他們打抱不平,他們幫我談的條件,我自己去談絕對不可能談到這麼好,總之這是一間可以信任的公司,如果你在找代辦公司一定要特別小心,騙人的也很多,找台灣理財通就對了。找吳函儒就對了
非常感謝中部汪淯琪規劃員,不僅具備專業還十分的耐心親切,知道我的困難點還不辭辛勞的一直為我設想,到處幫我想方案,非常感謝汪淯琪專員的幫助,未來如果還有需要還是會請她幫忙的